Які суми вважаються підозрілими та як їх визначити
У світі фінансових операцій існує багато правил і норм, що регулюють рух грошей та захищають ці операції від шахрайства. Один із ключових засобів захисту фінансових систем – це виявлення підозрілих сум. Підозрювальні суми – це кошти, які викликають у операторів фінансових систем підозри щодо їхнього походження чи призначення.
Як підозрілі суми можуть розглядатися як великі суми, які явно перевищують звичайні розміри платежів і операцій, так і малі суми, які не відповідають загальному обсягу пов'язаних рахунків або не відповідають середнім показникам грошових операцій. З метою зниження ризику шахрайства та ухилення від оподаткування, фінансові установи та органи контролю зобов'язані стежити за рухом коштів та виявляти такі підозрілі суми.
При виявленні підозрілих сум використовується цілий комплекс критеріїв та факторів, які можуть свідчити про незвичайність операції. Наприклад, сума операції може бути підозрілою, якщо вона передається через кілька проміжних рахунків, що належать різним особам чи компаніям. Також існує поняття "структурування операцій", коли сума грошових переказів поділяється на кілька малих операцій для уникнення перевищення встановленого порога підозрілої суми.
| № | Сума | Опис |
|---|---|---|
| 1 | 10 000 рублів | Сума, яка потребує досконалої перевірки |
| 2 | 50 000 рублів | Сума, що вимагає додаткових документів та обґрунтування |
| 3 | 100 000 рублів | Сума, яка потребує погодження з керівництвом |
Зокрема фінансовий регулятор розширив список, які фінансові операції вважаються підозрілими. НБУ вимагає від банків вважати підозрілими операції, коли сума вдвічі перевищує максимальну суму фінансової операції, заявленої клієнтом.9 сент. 2023 р.
Яка сума підпадає під фінансовий моніторинг?
Фінансовий моніторинг 2023: яка сума підлягає перевірці У 2023 році – це 400 тис. грн. Це встановлений ліміт, який надає банкам право здійснювати контроль, але кожна фінустанова має свої обмеження, — каже юрист.
Які суми перевіряє фінмоніторинг?
«Загалом підпадають під моніторинг безготівкові платежі на суму від 30 000 грн (якщо відсутні ознаки дроблення операції) та готівкові перекази від 5000 грн», – уточнює Наталія Бута. До речі, за даними НБУ, поповнення банківських карток займає найбільшу частку в усіх операціях із зарахування готівки (32%).
Яка сума не підлягає фінансовому моніторингу?
Сума вашої операції не має значення, крім випадків, коли ліміти визначені спеціально: готівкові перекази та операції по Україні не більш як на 5 000 грн.; кредитні платежі на суму до 30 000 грн.. Збережена копія